Wdrożenie systemu eON w Blue Media

O kliencie

Blue Media działa od 1999 r. i jest jedną z największych spółek technologiczno-finansowych w Polsce. Świadczy usługi dla sektora finansowego, telekomunikacyjnego i ecommerce. Spółka jako pierwsza w Polsce, wprowadzała rozwiązania finansowe, które dziś wydają się oczywiste: doładowania telefonów komórkowych online (2002 r.), szybkie płatności za rachunki przez internet (2011 r.), system przelewów międzybankowych BlueCash (2011 r.), czy automatyczne płatności na autostradach przy pomocy aplikacji Autopay (2019 r.).  W 2022 r. za pośrednictwem produktów Blue Media dokonano ok. 600 mln transakcji, a przychód firmy wyniósł ponad 1 mld zł. Z usług Blue Media korzysta aktualnie ok. 35 tysięcy firm, a z płatności online, w każdym miesiącu – ok. 10 mln klientów. 


PROBLEM

W 2023 roku pojawił się nowy obowiązek sprawozdawczy – Baza Statystyki Płatniczej 2, którego autorem i organem nadzorującym jest Narodowy Bank Polski. Baza ma na celu gromadzenie danych, które pozwolą Narodowemu Bankowi Polskiemu dokonywać pełniejszych okresowych ocen funkcjonowania polskiego systemu płatniczego oraz przesyłać do EBC dane wymagane wobec państw członkowskich UE w zakresie statystyk płatniczych. Ze względu na zakres raportowanych danych, nowa regulacja, stanowi z pewnością duże wyzwanie dla Krajowych Instytucji Płatniczych. 

Konieczne było znalezienie rozwiązania, które efektywnie przeliczy dane i wygeneruje poprawne sprawozdanie w formacie XBRL. Dane za I kwartał 2023 r. należy przekazać do końca kwietnia 2023 r. W związku z tak ograniczonym terminem na przygotowanie się do raportowania, system musi mieć krótki czas wdrożenia, który nie wymaga dodatkowych inwestycji w infrastrukturę. 

Jednym z istotnych elementów wdrożenia raportowania BSP2, jest opracowanie danych sprawozdawczych oraz sposobu ich integracji co może stanowić pewne wyzwanie dla instytucji, która do tej pory nie przygotowywała raportów w formacie XBRL.

Rozwiązanie

eON to chmurowe rozwiązanie umożliwiające przygotowanie sprawozdań obligatoryjnych. Aplikacja, która funkcjonuje w modelu SaaS, umożliwia pracę poprzez przeglądarkę, bez konieczności instalacji na infrastrukturze klienta.  

Dzięki nieustannemu utrzymywaniu aktualności taksonomii BSP2, w momencie dostarczenia aplikacji do klienta – jest ona w pełni gotowa na raportowanie.  

System daje możliwość przygotowania sprawozdań w niezwykle efektywny sposób. Wykorzystanie nowych technologii zapewnia wysoką wydajność narzędzia, nawet podczas pracy na dużych wolumenach. Sprawozdanie, które jest przygotowane w formacie XBRL, jest gotowe do wysyłki do Narodowego Banku Polskiego.  

Wbudowany walidator XBRL z funkcjonalnością walidacji w czasie rzeczywistym, gwarantuje poprawność raportów zgodnie z wymogami NBP. Dział realizacji wprowadził klienta w podstawy budowy sprawozdań XBRL, dzięki czemu mogą samodzielnie przygotować dane do sprawozdania w formacie CSV, który znakomicie ułatwia integrację różnorodnych systemów źródłowych.  

FINGO zostało pozytywnie ocenione jako dostawca nowego systemu do sprawozdawczości obligatoryjnej. Ocena narzędzia i dostawcy została przeprowadzona przez Blue Media na podstawie danych przekazanych przez Dział Compliance FINGO w ankiecie outsourcing ISO AML RODO 2022. 

Mechanizmy bezpieczeństwa zostały oparte na następujących standardach i normach: ISO 27001, ISO 22301, ISO 27017, ISO 27018 oraz CSA STAR

rezultat

Dzięki wykorzystaniu aplikacji eON, Blue Media może efektywnie przygotować właściwy raport w formacie XBRL. Całość infrastruktury znajduje się po stronie dostawcy więc aby rozpocząć pracę — wystarczy dostęp do przeglądarki. 

FINGO zapwnia kompleksowe wsparcie zarówno z poziomu obsługi systemu, jak i przygotowania danych do sprawozdania w wybranym formacie integracji np. CSV. Dodatkowo przyjazny i intuicyjny interfejs, pozwala nowym użytkownikom sprawnie przejść przez proces tworzenia raportu, co zdecydowanie pozwala skoncentrować się na jego merytorycznych aspektach.

Katarzyna Obiała

Poruszam się w świecie marketingu już od ponad 15 lat. Zgodnie z ideą marketingu 360º działam w wielu jego obszarach —  pomagam zwiększać świadomość marki, budować lojalność Klientów, a przede wszystkim generować sprzedaż. Moje motto: “Szaleństwem jest robić wciąż to samo      i oczekiwać różnych rezultatów” (A. Einstein)   

ZAPRASZAMY DO KONTAKTU







    | Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną |
    | Polityka Prywatności |

    Read More

    SInF – System Informacji Finansowej

    PRZETESTUJ RAPORTOWANIE z systemem iON

    Wdrożenie projektu System Informacji Finansowej (SInF) wiąże się z nowym obowiązkiem sprawozdawczym, którego celem jest przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Pierwsze raportowanie SInF zostało przewidziane na maj 2023.

    Środowisko testowe SINF

    Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

      Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

      TESTY RAPORTOWANIA

      Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

      +48 515 985 555
      +48 515 178 280
      +48 695 711 771

      Źródła:

      Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

        Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

        TESTY RAPORTOWANIA

        Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

        +48 515 985 555
        +48 515 178 280
        +48 695 711 771

        Źródła:

        https://youtu.be/cnlChZe6Dcc Więcej o systemie iON

        Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

          Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

          TESTY RAPORTOWANIA

          Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

          +48 515 985 555
          +48 515 178 280
          +48 695 711 771

          Źródła:

          Jeśli chcą Państwo zobaczyć, jak wygląda praca z naszym systemem, zapraszamy do obejrzenia poniższego filmu, a także umówienia prezentacji, podczas której nie tylko poznają Państwo system iON, ale również uzyskają odpowiedzi na Państwa pytania.

          https://youtu.be/cnlChZe6Dcc Więcej o systemie iON

          Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

            Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

            TESTY RAPORTOWANIA

            Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

            +48 515 985 555
            +48 515 178 280
            +48 695 711 771

            Źródła:

            Wdrożony do aplikacji autorski cykl życia dla sprawozdań SINF pozwala na przeprowadzenie pełnej komunikacji z systemem telekomunikacyjnym STIR w iON. Oprócz przygotowania sprawozdania, aplikacja umożliwia wysyłkę pliku do nadzorcy oraz automatyczny odbiór komunikatów błędów wraz z plikami zwrotnymi od Nadzorcy. 

            Jeśli chcą Państwo zobaczyć, jak wygląda praca z naszym systemem, zapraszamy do obejrzenia poniższego filmu, a także umówienia prezentacji, podczas której nie tylko poznają Państwo system iON, ale również uzyskają odpowiedzi na Państwa pytania.

            https://youtu.be/cnlChZe6Dcc Więcej o systemie iON

            Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

              Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

              TESTY RAPORTOWANIA

              Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

              +48 515 985 555
              +48 515 178 280
              +48 695 711 771

              Źródła:

              DOSTOSOWANIE SYSTEMÓW DO WYMOGÓW SINF

              Posiadanie efektywnego systemu sprawozdawczego, który dynamicznie dostosowuje się do zmieniających się realiów prawnych jest niezwykle istotne szczególnie w przypadku realizacji zadań z obszaru przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. W ostatnim czasie na sprawozdawczość z tych obszarów kładziony jest bardzo duży nacisk, co powoduje, że brak spełnienia obowiązku obarczony został wysokimi karami.

              Raportowanie SINF z Systemem iON

              iON wydajnie wspomaga instytucje obowiązane w wypełnianiu obowiązków sprawozdawczych, w tym także SInF. 
              Jest nowoczesnym, sprawdzonym i wysoce intuicyjnym systemem, który dzięki dostępowi przez przeglądarkę internetową umożliwia Użytkownikowi elastyczną pracę z dowolnie wybranego miejsca. W dynamicznie zmieniającej się rzeczywistości warto powierzyć sprawozdawczość narzędziu, które zawsze jest gotowe do pracy, a jego aktualność i zgodność z przepisami prawa nie budzi wątpliwości.

              Aplikacja iON umożliwia przeprowadzenie całego procesu sprawozdawczego w szybki i wygodny sposób. System obsługuje pełen proces przeliczenia, wczytania, sprawdzenia poprawności oraz wygenerowania danych. Gotowe sprawozdanie jest zgodne ze wszystkimi wymaganiami Nadzorcy, a dane są sprawdzane zarówno na etapie zaczytywania do aplikacji, jak i generowania finalnego sprawozdania. 

              Wdrożony do aplikacji autorski cykl życia dla sprawozdań SINF pozwala na przeprowadzenie pełnej komunikacji z systemem telekomunikacyjnym STIR w iON. Oprócz przygotowania sprawozdania, aplikacja umożliwia wysyłkę pliku do nadzorcy oraz automatyczny odbiór komunikatów błędów wraz z plikami zwrotnymi od Nadzorcy. 

              Jeśli chcą Państwo zobaczyć, jak wygląda praca z naszym systemem, zapraszamy do obejrzenia poniższego filmu, a także umówienia prezentacji, podczas której nie tylko poznają Państwo system iON, ale również uzyskają odpowiedzi na Państwa pytania.

              https://youtu.be/cnlChZe6Dcc Więcej o systemie iON

              Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

                Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

                TESTY RAPORTOWANIA

                Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

                +48 515 985 555
                +48 515 178 280
                +48 695 711 771

                Źródła:

                • oddziały instytucji kredytowych
                • banki krajowe
                • oddziały banków zagranicznych
                • spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
                • Krajowe Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe
                • krajowe instytucje płatnicze
                • krajowe instytucje pieniądza elektronicznego
                • oddziały unijnych instytucji płatniczych
                • oddziały unijnych instytucji pieniądza elektronicznego
                • oddziały zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego
                • firmy inwestycyjne
                • banki powiernicze
                • Narodowy Bank Polski
                System iON do raportowania SINF

                DOSTOSOWANIE SYSTEMÓW DO WYMOGÓW SINF

                Posiadanie efektywnego systemu sprawozdawczego, który dynamicznie dostosowuje się do zmieniających się realiów prawnych jest niezwykle istotne szczególnie w przypadku realizacji zadań z obszaru przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. W ostatnim czasie na sprawozdawczość z tych obszarów kładziony jest bardzo duży nacisk, co powoduje, że brak spełnienia obowiązku obarczony został wysokimi karami.

                Raportowanie SINF z Systemem iON

                iON wydajnie wspomaga instytucje obowiązane w wypełnianiu obowiązków sprawozdawczych, w tym także SInF. 
                Jest nowoczesnym, sprawdzonym i wysoce intuicyjnym systemem, który dzięki dostępowi przez przeglądarkę internetową umożliwia Użytkownikowi elastyczną pracę z dowolnie wybranego miejsca. W dynamicznie zmieniającej się rzeczywistości warto powierzyć sprawozdawczość narzędziu, które zawsze jest gotowe do pracy, a jego aktualność i zgodność z przepisami prawa nie budzi wątpliwości.

                Aplikacja iON umożliwia przeprowadzenie całego procesu sprawozdawczego w szybki i wygodny sposób. System obsługuje pełen proces przeliczenia, wczytania, sprawdzenia poprawności oraz wygenerowania danych. Gotowe sprawozdanie jest zgodne ze wszystkimi wymaganiami Nadzorcy, a dane są sprawdzane zarówno na etapie zaczytywania do aplikacji, jak i generowania finalnego sprawozdania. 

                Wdrożony do aplikacji autorski cykl życia dla sprawozdań SINF pozwala na przeprowadzenie pełnej komunikacji z systemem telekomunikacyjnym STIR w iON. Oprócz przygotowania sprawozdania, aplikacja umożliwia wysyłkę pliku do nadzorcy oraz automatyczny odbiór komunikatów błędów wraz z plikami zwrotnymi od Nadzorcy. 

                Jeśli chcą Państwo zobaczyć, jak wygląda praca z naszym systemem, zapraszamy do obejrzenia poniższego filmu, a także umówienia prezentacji, podczas której nie tylko poznają Państwo system iON, ale również uzyskają odpowiedzi na Państwa pytania.

                https://youtu.be/cnlChZe6Dcc Więcej o systemie iON

                Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

                  Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

                  TESTY RAPORTOWANIA

                  Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

                  +48 515 985 555
                  +48 515 178 280
                  +48 695 711 771

                  Źródła:

                  • 3 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 3 pkt 1 lit. a-b oraz e, tzn. oddziałów instytucji kredytowych, banków krajowych, oddziałów banków zagranicznych, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, Krajowych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych, NBP,
                  • 6 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 3 pkt 1 lit. c, art. 3 pkt 1 lit. d oraz w art. 3 pkt 1 lit. f, tzn. krajowych instytucji płatniczych, krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, oddział unijnej instytucji płatniczej, oddział unijnej instytucji pieniądza elektronicznego, oddział zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego, z wyjątkiem małych instytucji płatniczych,
                  • 9 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku małych instytucji płatniczych (art. 3 pkt 1 lit. c), firm inwestycyjnych (art. 3 pkt 1 lit. d.) 

                  Instytucje obowiązane do raportowania:

                  • oddziały instytucji kredytowych
                  • banki krajowe
                  • oddziały banków zagranicznych
                  • spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
                  • Krajowe Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe
                  • krajowe instytucje płatnicze
                  • krajowe instytucje pieniądza elektronicznego
                  • oddziały unijnych instytucji płatniczych
                  • oddziały unijnych instytucji pieniądza elektronicznego
                  • oddziały zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego
                  • firmy inwestycyjne
                  • banki powiernicze
                  • Narodowy Bank Polski
                  System iON do raportowania SINF

                  DOSTOSOWANIE SYSTEMÓW DO WYMOGÓW SINF

                  Posiadanie efektywnego systemu sprawozdawczego, który dynamicznie dostosowuje się do zmieniających się realiów prawnych jest niezwykle istotne szczególnie w przypadku realizacji zadań z obszaru przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. W ostatnim czasie na sprawozdawczość z tych obszarów kładziony jest bardzo duży nacisk, co powoduje, że brak spełnienia obowiązku obarczony został wysokimi karami.

                  Raportowanie SINF z Systemem iON

                  iON wydajnie wspomaga instytucje obowiązane w wypełnianiu obowiązków sprawozdawczych, w tym także SInF. 
                  Jest nowoczesnym, sprawdzonym i wysoce intuicyjnym systemem, który dzięki dostępowi przez przeglądarkę internetową umożliwia Użytkownikowi elastyczną pracę z dowolnie wybranego miejsca. W dynamicznie zmieniającej się rzeczywistości warto powierzyć sprawozdawczość narzędziu, które zawsze jest gotowe do pracy, a jego aktualność i zgodność z przepisami prawa nie budzi wątpliwości.

                  Aplikacja iON umożliwia przeprowadzenie całego procesu sprawozdawczego w szybki i wygodny sposób. System obsługuje pełen proces przeliczenia, wczytania, sprawdzenia poprawności oraz wygenerowania danych. Gotowe sprawozdanie jest zgodne ze wszystkimi wymaganiami Nadzorcy, a dane są sprawdzane zarówno na etapie zaczytywania do aplikacji, jak i generowania finalnego sprawozdania. 

                  Wdrożony do aplikacji autorski cykl życia dla sprawozdań SINF pozwala na przeprowadzenie pełnej komunikacji z systemem telekomunikacyjnym STIR w iON. Oprócz przygotowania sprawozdania, aplikacja umożliwia wysyłkę pliku do nadzorcy oraz automatyczny odbiór komunikatów błędów wraz z plikami zwrotnymi od Nadzorcy. 

                  Jeśli chcą Państwo zobaczyć, jak wygląda praca z naszym systemem, zapraszamy do obejrzenia poniższego filmu, a także umówienia prezentacji, podczas której nie tylko poznają Państwo system iON, ale również uzyskają odpowiedzi na Państwa pytania.

                  https://youtu.be/cnlChZe6Dcc Więcej o systemie iON

                  Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

                    Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

                    TESTY RAPORTOWANIA

                    Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

                    +48 515 985 555
                    +48 515 178 280
                    +48 695 711 771

                    Źródła:

                    System Informacji Finansowej przyjmuje bardzo szeroką definicję rachunku, oznacza to, że jako rachunek będą też uznawane rachunki w Spółdzielczych Kasach Oszczędnościowo-Kredytowych, rachunki papierów wartościowych oraz rachunki płatnicze w innych podmiotach finansujących.

                    Jest to kolejny obowiązek sprawozdawczy w polskim ustawodawstwie, który ma na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Jego utworzenie ma również przyczynić się do zahamowania przestępstw finansowych dzięki nadzorowi wszystkich kont przez różne służby, m.in.: Policję, Centralne Biuro Antykorupcyjne, Agencję Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Służby Kontrwywiadu Wojskowego, Służby Wywiadu Wojskowego, Żandarmerię Wojskową, Straż Graniczną, Generalnego Inspektora Informacji Finansowej oraz Krajową Administrację Skarbową.

                    HARMONOGRAM – aktualizacja na dzień 13.02.2023 r.

                    DATA OBSZAR ETAP
                    2022-11-21 ST Przekazanie przez KIR Specyfikacji technicznej nr 2 oraz XSD
                    2023-01-09 TESTY Udostępnienie przez KIR środowisk STIR: TEST i PREPROD do testów interfejsów plikowych
                    2023-01-23 USTAWA Podpisanie ustawy przez Prezydenta
                    2023-01-26 USTAWA Ogłoszenie ustawy (https://dziennikustaw.gov.pl/DU/2023/0180)
                    2023-02-11 USTAWA Wejście w życie ustawy o SInF
                    2023-04-11 WDROŻENIE Udostępnienie przez KIR możliwości zasilania STIR w wersji 3.0, pliki i www
                    2023-05-10 WDROŻENIE Ostateczny termin rozpoczęcia raportowania przez Banki i SKOK-i

                    Termin przyjęcia w Polsce

                    I kwartał 2023 r.

                    Implementacja dyrektywy 2019/1153

                    1 sierpnia 2021 r.

                    Podstawy prawne

                     

                    Pierwsze raportowanie

                    maj 2023 r.

                    Dostęp do środowiska testowego

                     

                    Ponownie dostępne od 9 stycznia 2023 r.

                     

                    Zawartość sprawozdania

                     

                    dotyczące funkcjonowania SInF
                    w szczególności o liczbie informacji o rachunku przekazanych do SInF przez instytucje obowiązane oraz
                    informacji o rachunku udostępnionych podmiotom

                     


                     
                    Częstotliwość raportowania

                     

                    • do SInF do 3 dni od wystąpienia zdarzenia
                    • w terminie 3. dni od wezwania
                    • roczne (działalność organu SInF)
                    • w związku z połączeniem raportowania SINF z raportowaniem STIR, banki mają możliwość codziennego raportowania

                     

                    Ogólnopolski rejestr

                     

                    • kont bankowych
                    • rachunków maklerskich
                    • rachunków płatniczych
                    • skrzynek depozytowych
                    • trustów 

                     

                     

                     

                    Dostęp

                     

                     

                     

                     

                    • Prokurator Krajowy,
                    • Prezesi Sądów Apelacyjnych,
                    • Policja,
                    • Centralne Biuro Antykorupcyjne,
                    • Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego,
                    • Służby Kontrwywiadu Wojskowego,
                    • Służba Wywiadu Wojskowego,
                    • Żandarmeria Wojskowa,
                    • Straż Graniczna,
                    • Generalny Inspektor Informacji Finansowej,
                    • Krajowa Administracja Skarbowa,
                    • Komendant Służby Ochrony Państwa,
                    • Inspektor Nadzoru Wewnętrznego 

                    Przekazywanie danych

                    obowiązkowe, bez zgody posiadacza rachunku

                    TERMINY SPRAWOZDAWCZE

                    W ramach funkcjonowania Systemu Informacji Finansowej (SInF), instytucja obowiązana będzie zobligowana do przekazywania do STIR informacji o rachunku nie później niż w terminie 3 dni od dnia otwarcia rachunku, zmiany informacji o rachunku przekazanych do SInF lub zamknięcia rachunku. Natomiast korekty będą miały być przekazywane niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 2 dni od dnia, w którym stwierdzono brak informacji albo niezgodność przekazanej informacji. Korekty na wezwanie organu właściwego są przekazywane w terminie 3 dni od dnia wpływu lub udostępnienia żądania ponownego przekazania informacji o rachunku.

                    Przekazywanie danych o rachunkach będzie dla wszystkich banków i innych podmiotów finansowych obowiązkiem – w przypadku niedopełnienia tego obowiązku groziły będą kary finansowe do 1,5 mln zł, nadawane przez KNF lub naczelnika urzędu celno-skarbowego.

                    Przekazywanie informacji rozpocznie się w różnych terminach, w zależności od instytucji obowiązanej. Nie później niż w terminie:

                    • 3 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 3 pkt 1 lit. a-b oraz e, tzn. oddziałów instytucji kredytowych, banków krajowych, oddziałów banków zagranicznych, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, Krajowych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych, NBP,
                    • 6 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 3 pkt 1 lit. c, art. 3 pkt 1 lit. d oraz w art. 3 pkt 1 lit. f, tzn. krajowych instytucji płatniczych, krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, oddział unijnej instytucji płatniczej, oddział unijnej instytucji pieniądza elektronicznego, oddział zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego, z wyjątkiem małych instytucji płatniczych,
                    • 9 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku małych instytucji płatniczych (art. 3 pkt 1 lit. c), firm inwestycyjnych (art. 3 pkt 1 lit. d.) 

                    Instytucje obowiązane do raportowania:

                    • oddziały instytucji kredytowych
                    • banki krajowe
                    • oddziały banków zagranicznych
                    • spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
                    • Krajowe Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe
                    • krajowe instytucje płatnicze
                    • krajowe instytucje pieniądza elektronicznego
                    • oddziały unijnych instytucji płatniczych
                    • oddziały unijnych instytucji pieniądza elektronicznego
                    • oddziały zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego
                    • firmy inwestycyjne
                    • banki powiernicze
                    • Narodowy Bank Polski
                    System iON do raportowania SINF

                    DOSTOSOWANIE SYSTEMÓW DO WYMOGÓW SINF

                    Posiadanie efektywnego systemu sprawozdawczego, który dynamicznie dostosowuje się do zmieniających się realiów prawnych jest niezwykle istotne szczególnie w przypadku realizacji zadań z obszaru przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. W ostatnim czasie na sprawozdawczość z tych obszarów kładziony jest bardzo duży nacisk, co powoduje, że brak spełnienia obowiązku obarczony został wysokimi karami.

                    Raportowanie SINF z Systemem iON

                    iON wydajnie wspomaga instytucje obowiązane w wypełnianiu obowiązków sprawozdawczych, w tym także SInF. 
                    Jest nowoczesnym, sprawdzonym i wysoce intuicyjnym systemem, który dzięki dostępowi przez przeglądarkę internetową umożliwia Użytkownikowi elastyczną pracę z dowolnie wybranego miejsca. W dynamicznie zmieniającej się rzeczywistości warto powierzyć sprawozdawczość narzędziu, które zawsze jest gotowe do pracy, a jego aktualność i zgodność z przepisami prawa nie budzi wątpliwości.

                    Aplikacja iON umożliwia przeprowadzenie całego procesu sprawozdawczego w szybki i wygodny sposób. System obsługuje pełen proces przeliczenia, wczytania, sprawdzenia poprawności oraz wygenerowania danych. Gotowe sprawozdanie jest zgodne ze wszystkimi wymaganiami Nadzorcy, a dane są sprawdzane zarówno na etapie zaczytywania do aplikacji, jak i generowania finalnego sprawozdania. 

                    Wdrożony do aplikacji autorski cykl życia dla sprawozdań SINF pozwala na przeprowadzenie pełnej komunikacji z systemem telekomunikacyjnym STIR w iON. Oprócz przygotowania sprawozdania, aplikacja umożliwia wysyłkę pliku do nadzorcy oraz automatyczny odbiór komunikatów błędów wraz z plikami zwrotnymi od Nadzorcy. 

                    Jeśli chcą Państwo zobaczyć, jak wygląda praca z naszym systemem, zapraszamy do obejrzenia poniższego filmu, a także umówienia prezentacji, podczas której nie tylko poznają Państwo system iON, ale również uzyskają odpowiedzi na Państwa pytania.

                    https://youtu.be/cnlChZe6Dcc Więcej o systemie iON

                    Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

                      Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

                      TESTY RAPORTOWANIA

                      Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

                      +48 515 985 555
                      +48 515 178 280
                      +48 695 711 771

                      Źródła:

                      System Informacji Finansowej przyjmuje bardzo szeroką definicję rachunku, oznacza to, że jako rachunek będą też uznawane rachunki w Spółdzielczych Kasach Oszczędnościowo-Kredytowych, rachunki papierów wartościowych oraz rachunki płatnicze w innych podmiotach finansujących.

                      Jest to kolejny obowiązek sprawozdawczy w polskim ustawodawstwie, który ma na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Jego utworzenie ma również przyczynić się do zahamowania przestępstw finansowych dzięki nadzorowi wszystkich kont przez różne służby, m.in.: Policję, Centralne Biuro Antykorupcyjne, Agencję Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Służby Kontrwywiadu Wojskowego, Służby Wywiadu Wojskowego, Żandarmerię Wojskową, Straż Graniczną, Generalnego Inspektora Informacji Finansowej oraz Krajową Administrację Skarbową.

                      HARMONOGRAM – aktualizacja na dzień 13.02.2023 r.

                      DATA OBSZAR ETAP
                      2022-11-21 ST Przekazanie przez KIR Specyfikacji technicznej nr 2 oraz XSD
                      2023-01-09 TESTY Udostępnienie przez KIR środowisk STIR: TEST i PREPROD do testów interfejsów plikowych
                      2023-01-23 USTAWA Podpisanie ustawy przez Prezydenta
                      2023-01-26 USTAWA Ogłoszenie ustawy (https://dziennikustaw.gov.pl/DU/2023/0180)
                      2023-02-11 USTAWA Wejście w życie ustawy o SInF
                      2023-04-11 WDROŻENIE Udostępnienie przez KIR możliwości zasilania STIR w wersji 3.0, pliki i www
                      2023-05-10 WDROŻENIE Ostateczny termin rozpoczęcia raportowania przez Banki i SKOK-i

                      Termin przyjęcia w Polsce

                      I kwartał 2023 r.

                      Implementacja dyrektywy 2019/1153

                      1 sierpnia 2021 r.

                      Podstawy prawne

                       

                      Pierwsze raportowanie

                      maj 2023 r.

                      Dostęp do środowiska testowego

                       

                      Ponownie dostępne od 9 stycznia 2023 r.

                       

                      Zawartość sprawozdania

                       

                      dotyczące funkcjonowania SInF
                      w szczególności o liczbie informacji o rachunku przekazanych do SInF przez instytucje obowiązane oraz
                      informacji o rachunku udostępnionych podmiotom

                       


                       
                      Częstotliwość raportowania

                       

                      • do SInF do 3 dni od wystąpienia zdarzenia
                      • w terminie 3. dni od wezwania
                      • roczne (działalność organu SInF)
                      • w związku z połączeniem raportowania SINF z raportowaniem STIR, banki mają możliwość codziennego raportowania

                       

                      Ogólnopolski rejestr

                       

                      • kont bankowych
                      • rachunków maklerskich
                      • rachunków płatniczych
                      • skrzynek depozytowych
                      • trustów 

                       

                       

                       

                      Dostęp

                       

                       

                       

                       

                      • Prokurator Krajowy,
                      • Prezesi Sądów Apelacyjnych,
                      • Policja,
                      • Centralne Biuro Antykorupcyjne,
                      • Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego,
                      • Służby Kontrwywiadu Wojskowego,
                      • Służba Wywiadu Wojskowego,
                      • Żandarmeria Wojskowa,
                      • Straż Graniczna,
                      • Generalny Inspektor Informacji Finansowej,
                      • Krajowa Administracja Skarbowa,
                      • Komendant Służby Ochrony Państwa,
                      • Inspektor Nadzoru Wewnętrznego 

                      Przekazywanie danych

                      obowiązkowe, bez zgody posiadacza rachunku

                      TERMINY SPRAWOZDAWCZE

                      W ramach funkcjonowania Systemu Informacji Finansowej (SInF), instytucja obowiązana będzie zobligowana do przekazywania do STIR informacji o rachunku nie później niż w terminie 3 dni od dnia otwarcia rachunku, zmiany informacji o rachunku przekazanych do SInF lub zamknięcia rachunku. Natomiast korekty będą miały być przekazywane niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 2 dni od dnia, w którym stwierdzono brak informacji albo niezgodność przekazanej informacji. Korekty na wezwanie organu właściwego są przekazywane w terminie 3 dni od dnia wpływu lub udostępnienia żądania ponownego przekazania informacji o rachunku.

                      Przekazywanie danych o rachunkach będzie dla wszystkich banków i innych podmiotów finansowych obowiązkiem – w przypadku niedopełnienia tego obowiązku groziły będą kary finansowe do 1,5 mln zł, nadawane przez KNF lub naczelnika urzędu celno-skarbowego.

                      Przekazywanie informacji rozpocznie się w różnych terminach, w zależności od instytucji obowiązanej. Nie później niż w terminie:

                      • 3 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 3 pkt 1 lit. a-b oraz e, tzn. oddziałów instytucji kredytowych, banków krajowych, oddziałów banków zagranicznych, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, Krajowych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych, NBP,
                      • 6 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 3 pkt 1 lit. c, art. 3 pkt 1 lit. d oraz w art. 3 pkt 1 lit. f, tzn. krajowych instytucji płatniczych, krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, oddział unijnej instytucji płatniczej, oddział unijnej instytucji pieniądza elektronicznego, oddział zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego, z wyjątkiem małych instytucji płatniczych,
                      • 9 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku małych instytucji płatniczych (art. 3 pkt 1 lit. c), firm inwestycyjnych (art. 3 pkt 1 lit. d.) 

                      Instytucje obowiązane do raportowania:

                      • oddziały instytucji kredytowych
                      • banki krajowe
                      • oddziały banków zagranicznych
                      • spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
                      • Krajowe Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe
                      • krajowe instytucje płatnicze
                      • krajowe instytucje pieniądza elektronicznego
                      • oddziały unijnych instytucji płatniczych
                      • oddziały unijnych instytucji pieniądza elektronicznego
                      • oddziały zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego
                      • firmy inwestycyjne
                      • banki powiernicze
                      • Narodowy Bank Polski
                      System iON do raportowania SINF

                      DOSTOSOWANIE SYSTEMÓW DO WYMOGÓW SINF

                      Posiadanie efektywnego systemu sprawozdawczego, który dynamicznie dostosowuje się do zmieniających się realiów prawnych jest niezwykle istotne szczególnie w przypadku realizacji zadań z obszaru przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. W ostatnim czasie na sprawozdawczość z tych obszarów kładziony jest bardzo duży nacisk, co powoduje, że brak spełnienia obowiązku obarczony został wysokimi karami.

                      Raportowanie SINF z Systemem iON

                      iON wydajnie wspomaga instytucje obowiązane w wypełnianiu obowiązków sprawozdawczych, w tym także SInF. 
                      Jest nowoczesnym, sprawdzonym i wysoce intuicyjnym systemem, który dzięki dostępowi przez przeglądarkę internetową umożliwia Użytkownikowi elastyczną pracę z dowolnie wybranego miejsca. W dynamicznie zmieniającej się rzeczywistości warto powierzyć sprawozdawczość narzędziu, które zawsze jest gotowe do pracy, a jego aktualność i zgodność z przepisami prawa nie budzi wątpliwości.

                      Aplikacja iON umożliwia przeprowadzenie całego procesu sprawozdawczego w szybki i wygodny sposób. System obsługuje pełen proces przeliczenia, wczytania, sprawdzenia poprawności oraz wygenerowania danych. Gotowe sprawozdanie jest zgodne ze wszystkimi wymaganiami Nadzorcy, a dane są sprawdzane zarówno na etapie zaczytywania do aplikacji, jak i generowania finalnego sprawozdania. 

                      Wdrożony do aplikacji autorski cykl życia dla sprawozdań SINF pozwala na przeprowadzenie pełnej komunikacji z systemem telekomunikacyjnym STIR w iON. Oprócz przygotowania sprawozdania, aplikacja umożliwia wysyłkę pliku do nadzorcy oraz automatyczny odbiór komunikatów błędów wraz z plikami zwrotnymi od Nadzorcy. 

                      Jeśli chcą Państwo zobaczyć, jak wygląda praca z naszym systemem, zapraszamy do obejrzenia poniższego filmu, a także umówienia prezentacji, podczas której nie tylko poznają Państwo system iON, ale również uzyskają odpowiedzi na Państwa pytania.

                      https://youtu.be/cnlChZe6Dcc Więcej o systemie iON

                      Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

                        Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

                        TESTY RAPORTOWANIA

                        Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

                        +48 515 985 555
                        +48 515 178 280
                        +48 695 711 771

                        Źródła:

                        Ustawa o Systemie Informacji Finansowej (SInF) została podpisana przez Prezydenta w dniu 23.01.2023, a jej ogłoszenie nastąpiło 26.01.2023. Wejście w życie Ustawy będzie miało miejsce po dwóch tygodniach od jej ogłoszenia, co oznacza, że już w połowie kwietnia będzie można rozpocząć raportowanie, natomiast pierwsze raportowanie obligatoryjne SInF nastąpi w maju 2023

                        Jeśli są Państwo zainteresowani przetestowaniem aplikacji iON do przygotowania raportów, umożliwiamy przeprowadzanie takich testów. Zapraszamy do kontaktu.

                        System sprawozdawczy iON

                        Czym jest SInF i kogo dotyczy?

                        Wdrażany projekt dokonuje implementacji dyrektywy 2019/1153 w zakresie dotyczącym wymiany informacji zgromadzonych w scentralizowanych rejestrach rachunków bankowych. W pozostałym zakresie, dyrektywa 2019/1153 została wdrożona w sierpniu 2021 w ramach osobnego procesu legislacyjnego.

                        Ustawa włącza do polskiego prawa dyrektywę 2018/843, w wyniku czego powstanie System Informacji Finansowej (SInF) służący gromadzeniu, przetwarzaniu i udostępnianiu informacji szeroko definiowanych otwartych i zamkniętych rachunkach, jak również o umowach o udostępnieniu skrytek sejfowych.

                        System Informacji Finansowej przyjmuje bardzo szeroką definicję rachunku, oznacza to, że jako rachunek będą też uznawane rachunki w Spółdzielczych Kasach Oszczędnościowo-Kredytowych, rachunki papierów wartościowych oraz rachunki płatnicze w innych podmiotach finansujących.

                        Jest to kolejny obowiązek sprawozdawczy w polskim ustawodawstwie, który ma na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Jego utworzenie ma również przyczynić się do zahamowania przestępstw finansowych dzięki nadzorowi wszystkich kont przez różne służby, m.in.: Policję, Centralne Biuro Antykorupcyjne, Agencję Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Służby Kontrwywiadu Wojskowego, Służby Wywiadu Wojskowego, Żandarmerię Wojskową, Straż Graniczną, Generalnego Inspektora Informacji Finansowej oraz Krajową Administrację Skarbową.

                        HARMONOGRAM – aktualizacja na dzień 13.02.2023 r.

                        DATA OBSZAR ETAP
                        2022-11-21 ST Przekazanie przez KIR Specyfikacji technicznej nr 2 oraz XSD
                        2023-01-09 TESTY Udostępnienie przez KIR środowisk STIR: TEST i PREPROD do testów interfejsów plikowych
                        2023-01-23 USTAWA Podpisanie ustawy przez Prezydenta
                        2023-01-26 USTAWA Ogłoszenie ustawy (https://dziennikustaw.gov.pl/DU/2023/0180)
                        2023-02-11 USTAWA Wejście w życie ustawy o SInF
                        2023-04-11 WDROŻENIE Udostępnienie przez KIR możliwości zasilania STIR w wersji 3.0, pliki i www
                        2023-05-10 WDROŻENIE Ostateczny termin rozpoczęcia raportowania przez Banki i SKOK-i

                        Termin przyjęcia w Polsce

                        I kwartał 2023 r.

                        Implementacja dyrektywy 2019/1153

                        1 sierpnia 2021 r.

                        Podstawy prawne

                         

                        Pierwsze raportowanie

                        maj 2023 r.

                        Dostęp do środowiska testowego

                         

                        Ponownie dostępne od 9 stycznia 2023 r.

                         

                        Zawartość sprawozdania

                         

                        dotyczące funkcjonowania SInF
                        w szczególności o liczbie informacji o rachunku przekazanych do SInF przez instytucje obowiązane oraz
                        informacji o rachunku udostępnionych podmiotom

                         


                         
                        Częstotliwość raportowania

                         

                        • do SInF do 3 dni od wystąpienia zdarzenia
                        • w terminie 3. dni od wezwania
                        • roczne (działalność organu SInF)
                        • w związku z połączeniem raportowania SINF z raportowaniem STIR, banki mają możliwość codziennego raportowania

                         

                        Ogólnopolski rejestr

                         

                        • kont bankowych
                        • rachunków maklerskich
                        • rachunków płatniczych
                        • skrzynek depozytowych
                        • trustów 

                         

                         

                         

                        Dostęp

                         

                         

                         

                         

                        • Prokurator Krajowy,
                        • Prezesi Sądów Apelacyjnych,
                        • Policja,
                        • Centralne Biuro Antykorupcyjne,
                        • Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego,
                        • Służby Kontrwywiadu Wojskowego,
                        • Służba Wywiadu Wojskowego,
                        • Żandarmeria Wojskowa,
                        • Straż Graniczna,
                        • Generalny Inspektor Informacji Finansowej,
                        • Krajowa Administracja Skarbowa,
                        • Komendant Służby Ochrony Państwa,
                        • Inspektor Nadzoru Wewnętrznego 

                        Przekazywanie danych

                        obowiązkowe, bez zgody posiadacza rachunku

                        TERMINY SPRAWOZDAWCZE

                        W ramach funkcjonowania Systemu Informacji Finansowej (SInF), instytucja obowiązana będzie zobligowana do przekazywania do STIR informacji o rachunku nie później niż w terminie 3 dni od dnia otwarcia rachunku, zmiany informacji o rachunku przekazanych do SInF lub zamknięcia rachunku. Natomiast korekty będą miały być przekazywane niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 2 dni od dnia, w którym stwierdzono brak informacji albo niezgodność przekazanej informacji. Korekty na wezwanie organu właściwego są przekazywane w terminie 3 dni od dnia wpływu lub udostępnienia żądania ponownego przekazania informacji o rachunku.

                        Przekazywanie danych o rachunkach będzie dla wszystkich banków i innych podmiotów finansowych obowiązkiem – w przypadku niedopełnienia tego obowiązku groziły będą kary finansowe do 1,5 mln zł, nadawane przez KNF lub naczelnika urzędu celno-skarbowego.

                        Przekazywanie informacji rozpocznie się w różnych terminach, w zależności od instytucji obowiązanej. Nie później niż w terminie:

                        • 3 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 3 pkt 1 lit. a-b oraz e, tzn. oddziałów instytucji kredytowych, banków krajowych, oddziałów banków zagranicznych, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, Krajowych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych, NBP,
                        • 6 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 3 pkt 1 lit. c, art. 3 pkt 1 lit. d oraz w art. 3 pkt 1 lit. f, tzn. krajowych instytucji płatniczych, krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, oddział unijnej instytucji płatniczej, oddział unijnej instytucji pieniądza elektronicznego, oddział zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego, z wyjątkiem małych instytucji płatniczych,
                        • 9 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku małych instytucji płatniczych (art. 3 pkt 1 lit. c), firm inwestycyjnych (art. 3 pkt 1 lit. d.) 

                        Instytucje obowiązane do raportowania:

                        • oddziały instytucji kredytowych
                        • banki krajowe
                        • oddziały banków zagranicznych
                        • spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
                        • Krajowe Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe
                        • krajowe instytucje płatnicze
                        • krajowe instytucje pieniądza elektronicznego
                        • oddziały unijnych instytucji płatniczych
                        • oddziały unijnych instytucji pieniądza elektronicznego
                        • oddziały zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego
                        • firmy inwestycyjne
                        • banki powiernicze
                        • Narodowy Bank Polski
                        System iON do raportowania SINF

                        DOSTOSOWANIE SYSTEMÓW DO WYMOGÓW SINF

                        Posiadanie efektywnego systemu sprawozdawczego, który dynamicznie dostosowuje się do zmieniających się realiów prawnych jest niezwykle istotne szczególnie w przypadku realizacji zadań z obszaru przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. W ostatnim czasie na sprawozdawczość z tych obszarów kładziony jest bardzo duży nacisk, co powoduje, że brak spełnienia obowiązku obarczony został wysokimi karami.

                        Raportowanie SINF z Systemem iON

                        iON wydajnie wspomaga instytucje obowiązane w wypełnianiu obowiązków sprawozdawczych, w tym także SInF. 
                        Jest nowoczesnym, sprawdzonym i wysoce intuicyjnym systemem, który dzięki dostępowi przez przeglądarkę internetową umożliwia Użytkownikowi elastyczną pracę z dowolnie wybranego miejsca. W dynamicznie zmieniającej się rzeczywistości warto powierzyć sprawozdawczość narzędziu, które zawsze jest gotowe do pracy, a jego aktualność i zgodność z przepisami prawa nie budzi wątpliwości.

                        Aplikacja iON umożliwia przeprowadzenie całego procesu sprawozdawczego w szybki i wygodny sposób. System obsługuje pełen proces przeliczenia, wczytania, sprawdzenia poprawności oraz wygenerowania danych. Gotowe sprawozdanie jest zgodne ze wszystkimi wymaganiami Nadzorcy, a dane są sprawdzane zarówno na etapie zaczytywania do aplikacji, jak i generowania finalnego sprawozdania. 

                        Wdrożony do aplikacji autorski cykl życia dla sprawozdań SINF pozwala na przeprowadzenie pełnej komunikacji z systemem telekomunikacyjnym STIR w iON. Oprócz przygotowania sprawozdania, aplikacja umożliwia wysyłkę pliku do nadzorcy oraz automatyczny odbiór komunikatów błędów wraz z plikami zwrotnymi od Nadzorcy. 

                        Jeśli chcą Państwo zobaczyć, jak wygląda praca z naszym systemem, zapraszamy do obejrzenia poniższego filmu, a także umówienia prezentacji, podczas której nie tylko poznają Państwo system iON, ale również uzyskają odpowiedzi na Państwa pytania.

                        https://youtu.be/cnlChZe6Dcc Więcej o systemie iON

                        Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

                          Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

                          TESTY RAPORTOWANIA

                          Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

                          +48 515 985 555
                          +48 515 178 280
                          +48 695 711 771

                          Źródła:

                          Read More

                          System CESOP i jego cele

                          Dzięki aplikacji iON sprawozdanie CESOP będzie przygotowane w formacie xml zgodnie ze wszystkimi wymaganiami Nadzorcy.

                          CESOP a dokładniej Centralny Elektroniczny System Informacji o Płatnościach nakłada nowe obowiązki raportowania na dostawców usług płatniczych, w tym banki oraz instytucje kredytowe. Na podstawie dyrektywy i rozporządzenia Rady Unii Europejskiej powstała ustawa z dnia 14 kwietnia 2023 r. o zmianie ustawy o podatku od towarów i usług oraz niektórych innych ustaw (Dz.U. 2023 poz. 996), która definiuje cel oraz samą sprawozdawczość CESOP. 

                          Celem systemu jest:

                          • Zwalczanie transgranicznych oszustw w dziedzinie VAT spowodowanych nieuczciwym zachowaniem niektórych przedsiębiorstw w obszarze transgranicznego e-handlu.
                          • Wykrywanie nieuczciwych przedsiębiorstw oraz kontrola zobowiązań z tytułu VAT.
                          • Umożliwienie właściwym organom państw członkowskich prowadzenie kontroli dostaw i świadczenia usług.

                          Sposób realizacji i warunki CESOP

                          Aby zrealizować postawione cele zostanie utworzony Centralny Elektroniczny System Informacji o Płatnościach, do którego podmioty zobowiązane będą przekazywały zdefiniowane przez rozporządzenie dane, które będą udostępniane organom podatkowym. Dodatkowo, dostawcy usług płatniczych będą zobowiązani do prowadzenia i zgłaszania ewidencji niektórych płatności transgranicznych, opartej na lokalizacji płatnika i lokalizacji odbiorcy płatności. Nadzorca podkreśla, że przechowywanie ewidencji będzie dotyczyło jedynie płatności transgranicznych, które mogą wskazywać na prowadzenie działalności gospodarczej. Płatność uznaje się za płatność transgraniczną w przypadku, gdy płatnik znajduje się w jednym państwie członkowskim, a odbiorca płatności znajduje się w innym państwie członkowskim, na terytorium trzecim lub w państwie trzecim.

                          Obowiązek prowadzenia ewidencji i obowiązek sprawozdawczy nakładany będzie na dostawcę usług płatniczych w momencie przekroczenia pułapu ponad 25 płatności transgranicznych na rzecz tego samego odbiorcy płatności w trakcie kwartału kalendarzowego.


                          Podmioty objęte nowymi obowiązkami

                          Podmiotami wchodzącymi w zakres obowiązku sprawozdawczego są dostawcy usług płatniczych należący do czterech kategorii:

                          1. Instytucje kredytowe, które obejmują głównie banki mające siedzibę w Europie oraz europejskie oddziały instytucji kredytowych mające siedzibę poza UE.
                          2. Pieniądz elektroniczny, który może obejmować szeroki zakres instytucji świadczących usługi płatności elektronicznych, takich jak dostawcy portfela elektronicznego lub dostawcy elektronicznych kuponów/kart.
                          3. Instytucja płatnicza, która może obejmować szeroki zakres usług płatniczych, w tym wydawanie kart kredytowych/debetowych, pozyskiwanie transakcji płatniczych, przetwarzanie płatności, inicjowanie płatności itp.
                          4. Poczta w GIRO (produkt poza bankowy oferowany przez firmy pożyczkowe), która świadczy usługi płatnicze.

                          Sprawozdawczość

                          Artykuł 110 c. ustawy definiuje zakres sprawozdawczości jako:

                          1. BIC (SWIFT) lub dowolny inny kod identyfikacyjny firmy, który jednoznacznie identyfikuje dostawcę usług płatniczych,
                          2. imię i nazwisko lub nazwę odbiorcy płatności, w których posiadaniu jest dostawca usług płatniczych,
                          3. jeśli jest dostępny, numer identyfikacyjny VAT lub inny krajowy numer podatkowy odbiorcy,
                          4. IBAN, a jeżeli IBAN nie jest dostępny, inny dostępny identyfikator, który jednoznacznie identyfikuje i rozpoznaje lokalizację odbiorcy,
                          5. BIC lub inny kod identyfikacyjny instytucji, który jednoznacznie identyfikuje i podaje lokalizację dostawcy usług płatniczych działającego w imieniu odbiorcy płatności, w przypadku, gdy odbiorca otrzymuje środki nie mając rachunku płatniczego,
                          6. jeśli jest dostępny, adres odbiorcy płatności, który jest w posiadaniu dostawcy usług płatniczych,
                          7. dane dotyczące płatności transgranicznych oraz zwrotów płatności zidentyfikowanych jako odnoszące się do płatności transgranicznych.

                          Dokładny opis wymaganych danych został opisany w Rozporządzeniu wykonawczym Komisji (UE) 2022/1504 z dnia 6 kwietnia 2022 r. w Załączniku.

                          Techniczna strona sprawozdania

                          Sprawozdanie należy przygotować w formacie XML, na podstawie schematu xsd. Schemat jest zgodny z rozporządzeniem Rady (UE) 2020/283 i dyrektywą Rady (UE) 2020/284 oraz zgodny dla wszystkich Państw Członkowskich. Oznacza to, że polski nadzorca przyjął unijny schemat bez zmian.

                          Schemat xsd dla danych o płatnościach jest zgodny z podejściem stosowanym w innych systemach transeuropejskich i będzie wykorzystywany do wymiany danych o płatnościach między następującymi interesariuszami:

                          • dostawcami usług płatniczych i krajowymi administracjami podatkowymi,
                          • a następnie między krajowymi administracjami podatkowymi a systemem CESOP.

                          W Polsce wyżej opisywana wymiana będzie przebiegać następująco:

                          Diagram 1 – Uczestnicy wymiany danych CESOP  

                          Wygenerowanie sprawozdanie XML, zgodne z międzynarodowym schematem, powinno zostać wysłane do Szefa KAS poprzez Interfejs usług JPK. Ministerstwo Finansów już udostępniło środowisko testowe, na które powinno się wgrywać dane fikcyjne. 

                          Do obsługi sprawozdań listowych i hierarchicznych, takich jak CRS, FATCA i CESOP, dedykowana jest aplikacja iON. W tej aplikacji możliwe jest spełnienie obowiązku sprawozdawczego w zautomatyzowany i efektywny sposób. Aplikacja gwarantuje poprawność sprawozdania dzięki dwustopniowej walidacji: względem reguł oraz względem schematu xsd. Oznacza to, że sprawozdanie zawsze zostanie przyjęte przez portal nadzorcy. 

                          W aplikacji iON wdrożony został cykl życia sprawozdania dostosowany do wymogów konkretnej sprawozdawczości. Dla CESOP, aplikacja umożliwi utworzenie sprawozdania, automatyczne jego zasilenie danymi z bazy danych, weryfikację błędów, generację sprawozdania, podpisanie i zaszyfrowanie pliku XML, wysyłkę oraz odbiór komunikatu z wynikiem walidacji w systemie CESOP. Dodatkowo, wychodząc naprzeciw oczekiwaniom Klientów, sprawozdanie zostanie udostępnione w języku polskim.

                          Harmonogram raportowania 

                          Przepisy ustawowe w państwach członkowskich powinny zostać przyjęte i opublikowane najpóźniej do dnia 31 grudnia 2023 r. A stosowanie przepisów powinno zostać rozpoczęte od dnia 1 stycznia 2024 r. Oznacza to, że pierwsze przekazanie danych odbędzie się za okres styczeń-marzec 2024 roku oraz ma zostać przekazane do nadzorcy do końca kwietnia 2024 roku. Kolejne dane będą przekazywane w cyklach kwartalnych do końca miesiąca następującego po zakończeniu kwartału. Terminy raportowania za 2024 rok prezentują się następująco:

                          Diagram 2 – Terminy raportowania dla dostawców usług płatniczych w 2024 roku 

                           

                           

                          Do 10 maja Krajowa Administracja Skarbowa będzie zobowiązana przekazać dane po raz pierwszy na poziom Unii Europejskiej. Kolejne przekazania będą odbywać się za okres kwartalny nie później niż dziesiątego dnia drugiego miesiąca następującego po upływie kwartału, którego dotyczą informacje. 

                          CESOP 

                          Na mocy art. 24a rozporządzenia zostanie utworzony centralny elektroniczny system informacji o płatnościach. Ma on za zadanie: 

                          • umożliwić państwom członkowskim przekazywanie przechowywanych na poziomie krajowym informacji o płatnościach, 
                          • zagregować i zwizualizować wszystkie istotne informacje o płatnościach związane z VAT, 
                          • umożliwić uzyskanie pełnego obrazu płatności otrzymanych przez odbiorców od płatników w UE, 
                          • wykrywanie i niwelowanie nieprawidłowości oraz błędów, 
                          • przeprowadzanie automatycznej analityki i oznakowywanie podejrzanych odbiorców płatności. 

                          Dostęp do danych zbieranych w CESOP będzie możliwy dla urzędników Eurofisc pracujących dla państw członkowskich, w celu prowadzenia dochodzeń w sprawie oszustw związanych z VAT. 

                          Przechowywanie danych 

                          W związku z tym, że ewidencja jak i sprawozdanie zawierać będą dane wrażliwe, wyznaczono termin trzech lat kalendarzowych jako termin przechowywania danych. 

                          Dane w CESOP mają być przechowywane przez okres pięciu lat od końca roku kalendarzowego, w którym państwa członkowskie przekazały informacje do systemu. 


                          iON

                          Podstawa prawna 

                          1. Dyrektywa Rady (UE) 2020/284 z dnia 18 lutego 2020 r. zmieniająca dyrektywę 2006/112/WE w odniesieniu do wprowadzenia pewnych wymogów dla dostawców usług płatniczych. 
                          2. Rozporządzenie Rady (UE) 2020/283 z dnia 18 lutego 2020 r. zmieniające rozporządzenie (UE) nr 904/2010 w odniesieniu do środków służących wzmocnieniu współpracy administracyjnej w celu zwalczania oszustw w dziedzinie VAT. 
                          3. Rozporządzenie Wykonawcze Komisji (UE) 2022/1504 z dnia 6 kwietnia 2022 r. ustanawiające szczegółowe zasady stosowania rozporządzenia Rady (UE) nr 904/2010 w odniesieniu do utworzenia centralnego elektronicznego systemu informacji o płatnościach (CESOP) w celu zwalczania oszustw związanych z VAT. 
                          4. Ustawa z dnia 14 kwietnia 2023 r. o zmianie ustawy o podatku od towarów i usług oraz niektórych innych ustaw.

                          Joanna Popowicz

                          W FINGO pracuje od 5 lat (GPM Systemy do fuzji 1.08.2022). Jako Project Manager była odpowiedzialna za wdrożenie sprawozdawczości CRS, FATCA i STIR/SINF w aplikacji iON oraz automatyzację tych sprawozdań u klientów. Skończyła studia podyplomowe Project Management na Uniwersytecie Ekonomicznym we Wrocławiu. Jej kompetencje potwierdzają między innymi zdobyte certyfikaty Agile PM® Foundation, Agile BA® Foundation oraz PRINCE2® Foundation. Swoje umiejętności podnosi również poprzez szkolenia miękkie: Psychologia kierowania ludźmi, Komunikacja interpersonalna oraz Efektywne narzędzia i techniki pracy współczesnego menedżera.

                          ZAPRASZAMY DO KONTAKTU







                            | Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną |
                            | Polityka Prywatności |

                            Read More

                            Raportowanie Remuneration – nowe obowiązki sprawozdawcze dla banków

                            Obowiązek przekazywania danych do Narodowego Banku Polskiego w taksonomii XBRL EBA do przeprowadzenia analizy porównawczej wynagrodzeń oraz danych na temat osób o wysokich wynagrodzeniach obowiązuje od 31.12.2021 r. Uchwała nr 71/2016 Zarządu Narodowego Banku Polskiego z dnia 22 grudnia 2016 r., uwzględniająca nowe wymogi sprawozdawcze, została znowelizowana uchwałą ZNBP nr 29/20211 z dnia 2 sierpnia 2021 r. Określono w niej listę banków sporządzających sprawozdania, jak również wzory i sposób przekazywania formularzy. Zakres danych oraz sposób raportowania określony został również w wytycznych EBA/GL/2014/07 oraz EBA/GL/2014/08.

                            NOWE WYZWANIA SPRAWOZDAWCZE DLA BANKÓW

                            Dodatkowe wymogi sprawozdawcze dot. zróżnicowania wynagrodzenia ze względu na płeć oraz zatwierdzonych wyższych stosunków wynagrodzenia zostały opublikowane w ramach frameworku 3.2 EBA dnia 30.09.2022 r. W ramach publikacji dodane zostały nowe taksonomie: Remuneration on gender pay gap (Wynagrodzenia zróżnicowanie ze względu na płeć) oraz Remunerations approved higher ratios (Wynagrodzenia zatwierdzone wyższe stosunki). Aktualizacji podległy taksonomia Remuneration Benchmarking (Benchmarking wynagrodzeń) oraz Remuneration High Earners (Wynagrodzenia wysokie zarobki). 

                            Zakres danych w formie tabelarycznej dostępny jest na stronie frameworku 3.2 EBA2, po pobraniu pliku zip z punktu 3. DPM v3.2.phase 3 c. DPM table layout and data point categorization, a następnie otworzeniu pliku w formacie Excel: Annotated Table Layout 322-P3-REM 3.2.2. 

                            Lista tabel sprawozdawczości dot. wynagrodzeń [Źródło: strona EBA] 

                            W aplikacji aSISt oraz eON dostępne będą nowe i obowiązujące dotychczas taksonomie remuneration, w języku polskim po opublikowaniu przez EBA formularzy w językach narodowych państw członkowskich. Analogiczne jak dla sprawozdawczości ostrożnościowej i innych, proces przygotowania raportu w aplikacji pozostanie niezmieniony: 

                            • stworzenie sprawozdania, zdefiniowanie lub skopiowanie kontekstu, 
                            • import danych zewnętrznych lub ich ręczne wprowadzenie,  
                            • edycja i walidacja danych względem reguł poprawności, 
                            • generacja sprawozdania XBRL.  

                            Powyższe kroki zapewnią przygotowanie sprawozdania zgodnego z wymaganiami Nadzorcy w intuicyjny i znany dla wielu użytkowników sposób.  

                            AKTUALIZACJA WYTYCZNYCH EBA

                            Oprócz zmian w zakresie taksonomii, na stronie EBA opublikowane zostały również: 

                            1. Nowe wytyczne w sprawie analizy porównawczej wynagrodzeń i zróżnicowania wynagrodzenia ze względu na płeć dla instytucji kredytowych z datą referencyjną grudzień 2023 r. 3 
                            2. Zaktualizowane wytyczne w sprawie procesu gromadzenia danych dotyczących osób o wysokich zarobkach na mocy dyrektywy 2013/36/UE i dyrektywy (UE) 2019/2034 z datą referencyjną grudzień 2022 r.4 

                            Aktualizacja wytycznych EBA była wymagana w związku z wprowadzeniem dodatkowych wymogów wprowadzonych na mocy dyrektywy (UE) 2019/878 (CRD V), dotyczących stosowania odstępstw i analizy porównawczej zróżnicowania wynagrodzenia ze względu na płeć. Celem wprowadzonych zmian jest wdrożenie polityki równości względem wynagrodzeń pracowników, w tym tych zajmujących kluczowe funkcje w instytucji oraz harmonizacja analizy porównawczej. Bez wiarygodnych i transparentnych danych wdrożenie wiarygodnej strategii jest niemożliwe. Raportowanie warto potraktować jako szansę na udział w zmieniających się potrzebach rynku i świata oraz prawdziwej zmiany zachowań.  

                            Poniżej przedstawiam krótkie podsumowanie opublikowanych dokumentów:  

                            1. EBA/GL/2022/06 z dnia 30.06.2022 r.: Wytyczne dotyczące analiz porównawczych praktyk w dziedzinie wynagrodzeń, zróżnicowania wynagrodzenia ze względu na płeć oraz zatwierdzonych wyższych stosunków zmiennych składników wynagrodzenia do składników stałych na podstawie dyrektywy 2013/36/UE.

                            Dane należy raportować w walucie euro, a wszystkie kwoty podawać w pełnej wysokości tzn. nie zaokrąglać ich. Dokument zawiera wizualizacje tabel sprawozdawczych oraz opisuje w jaki sposób kontrolowana będzie jakość danych. 

                            Oprócz powyższych, w dokumencie opisano specyfikacje, wyjaśniające w jaki sposób należy klasyfikować pracowników, jak wyliczać zróżnicowanie wynagrodzenia ze względu na płeć oraz jak uzupełniać dane o ich wynagrodzeniach w poszczególnych tabelach. W wytycznych podkreślono istotę kompletności oraz wiarygodności danych do analiz porównawczych.  

                            1. EBA/GL/2022/08 z dnia 30.06.2022 r.: Wytyczne w sprawie gromadzenia danych dotyczących osób o wysokich zarobkach na mocy dyrektywy 2013/36/UE i dyrektywy (UE) 2019/2034 

                            Dokument uchylił wytyczne EBA/GL/2014/07 i ma zastosowanie od dnia 31.12.2022 r.  

                            Przedmiotem dokumentu jest wskazanie zakresu stosowania oraz sposobu wdrożenia obowiązku dot. gromadzenia informacji dot. osób fizycznych otrzymujących wynagrodzenie w wysokości co najmniej 1 mln EUR w danym roku obrachunkowym. 

                            Celem jest zapewnienie spójności oraz jakości danych przekazywanych do właściwych organów, a następnie udostępnianych EBA. Zebrane dane będą publikowane przez EBA na zasadzie zbiorczej dla państw członkowskich.

                            Wytyczne wskazują adresatów oraz zakres instytucji podlegających gromadzeniu danych o osobach o wysokich zarobkach. 

                            Informacje sprawozdawcze powinny być przekazywane do 15 czerwca każdego roku, za poprzedzający rok sprawozdawczy. Wskazane zostało rozwiązanie przejściowe dot. raportowania danych dotyczących osób o wysokich zarobkach za rok obrachunkowy kończący się w 2022 r.: instytucje powinny przekazać dane do właściwych organów do dnia 31.08.2023 r. 

                            W dokumencie przedstawiono specyfikacje proceduralne oraz ogólne dotyczące gromadzenia danych i ich raportowania. Wartości należy przedłożyć w EUR, w pełnych kwotach. Opisano w jaki sposób należy klasyfikować i wykazywać osoby o wysokich zarobkach oraz jakie składowe wynagrodzenia należy wziąć pod uwagę do przeliczenia danych podlegających raportowaniu. Dokument zawiera zestaw sugerowanych działań, które mają na celu zapewnienie jakości przekazywanych danych.  

                            Do wytycznych dołączono załączniki z wizualizacjami tabel sprawozdawczych oraz opis z regułami kontrolującymi poprawność przekazanych wartości. Dodatkowo w załączniku IV wskazano jakie informacje i na jakim poziomie konsolidacji powinny zaraportować podmioty przedkładające dane.

                            Zachęcamy do kontaktu w sprawie wdrożenia rozwiązania w Państwa banku.

                            Więcej o systemach:


                            eON


                            aSISt

                            Wiktoria Fabińska

                            W FINGO pracuje od 4 lat (GPM Systemy do fuzji 1.08.2022). W firmie pełni funkcję Project Managera. Realizowała projekty m.in. wdrożenia frameworku 3.0 oraz 3.2 EBA w aplikacji aSISt. Ciągle podnosi swoje kompetencje poprzez udział w szkoleniach, dotychczas ukończyła studia podyplomowe Project Management na Uniwersytecie Ekonomicznym we Wrocławiu, zdobyła również certyfikaty Agile PM® Foundation, Agile BA® Foundation oraz PRINCE2® Foundation. Wolny czas poświęca na rowerowe przejażdżki po Wrocławiu oraz czytanie książek, w szczególności kryminałów.

                            ZAPRASZAMY DO KONTAKTU







                              Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

                              https://www.nbp.pl/statystyka/sprawozdawczosc/form/Uchwala-nr-29_2021.pdf
                              https://www.eba.europa.eu/risk-analysis-and-data/reporting-frameworks/reporting-framework-3.2
                              https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/remuneration/guidelines-remuneration-gender-pay-gap-and-approved-higher-ratio-benchmarking-exercises-under-crd
                              https://www.eba.europa.eu/regulation-and-policy/remuneration/guidelines-high-earner-data-collection-exercises-under-crd-and-ifd-updated

                              Read More

                              Sekurytyzacja

                              Podstawa prawna

                              Od dnia 1 stycznia 2019 r. obowiązuje Rozporządzenie Parlamentu Europejskiego i Rady (UE) 2017/2402 z dnia 12 grudnia 2017 r. w sprawie ustanowienia ogólnych ram dla sekurytyzacji oraz utworzenia szczególnych ram dla prostych, przejrzystych i standardowych sekurytyzacji, a także zmieniające dyrektywy 2009/65/WE, 2009/138/WE i 2011/61/UE oraz rozporządzenia (WE) nr 1060/2009 i (UE) nr 648/2012 („Rozporządzenie”). Zgodnie z zapisami Rozporządzenia oraz ustawy z dnia 21 lipca 2006 roku o nadzorze nad rynkiem finansowym („Ustawa o nadzorze”), KNF jest właściwym organem do wypełniania obowiązków nadzorczych wskazanych w ramach Rozporządzenia.

                              Wymogi

                              Nad zgodnością z wymogami ogólnymi oraz wymaganiami szczególnymi podmiotów nadzorowanych oraz dotychczas nie objętych nadzorem czuwać będzie KNF.

                              Rozporządzenie określa dwie kategorie wymogów do podmiotów:

                              1. Wymagania ogólne odnoszące się do wszystkich sekurytyzacji. Obejmują one, między innymi, wymogi dotyczące przejrzystości oraz zatrzymania ryzyka,
                              2. Wymagania szczególne, w stosunku do sekurytyzacji, które mogą być zakwalifikowane jako „proste, przejrzyste i standardowe/simple, transparent and standardised” (STS).

                              OBSŁUGA SEKURYTYZACJI W SYSTEMIE iON

                              Cały proces sprawozdawczy realizowany w naszym systemie iON odbywa się poprzez przeglądarkę internetową. Zasilenie sprawozdania odbywa się dzięki procedurom ETL opracowanym w procesie wdrożenia i integracji z systemami Banku.

                              Korzyści

                              • Dostęp poprzez przeglądarkę internetową – użytkownik ma możliwość wykonania operacji w systemie, pobrania przetworzonego pliku lub sprawdzenia statusu operacji poprzez przeglądarkę internetową.
                              • Aplikacja zapewnia wysoki poziom automatyzacji poprzez mechanizmy automatyzujące zasilenie danymi (etl: as-DataCalc) Dane przetwarzane mogą być codziennie a udostępniane na żądanie Nadzorcy – gwarantuje to ciągłą weryfikację procedury pobierania i przetwarzania dan
                              • Dane mogą być przygotowane i wygenerowane w każdym czasie, nie tylko by spełnić obowiązek wobec Komisji Nadzoru Finansowego, ale również by sprawdzić gotowość do spełnienia tego obowiązku.







                                Regulamin świadczenia usług drogą elektroniczną

                                Read More