2 grudnia, 2022

SInF – System Informacji Finansowej

by FINGO systems in warto przeczytać

Wdrożenie projektu System Informacji Finansowej (SInF) wiąże się z nowym obowiązkiem sprawozdawczym, którego celem jest przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Pierwsze raportowanie SInF zostało przewidziane na maj 2023.

Środowisko testowe SINF

Ustawa o Systemie Informacji Finansowej (SInF) została podpisana przez Prezydenta w dniu 23.01.2023, a jej ogłoszenie nastąpiło 26.01.2023. Wejście w życie Ustawy będzie miało miejsce po dwóch tygodniach od jej ogłoszenia, co oznacza, że już w połowie kwietnia będzie można rozpocząć raportowanie, natomiast pierwsze raportowanie obligatoryjne SInF nastąpi w maju 2023

Jeśli są Państwo zainteresowani przetestowaniem aplikacji iON do przygotowania raportów, umożliwiamy przeprowadzanie takich testów. Zapraszamy do kontaktu.

Czym jest SInF i kogo dotyczy?

Wdrażany projekt dokonuje implementacji dyrektywy 2019/1153 w zakresie dotyczącym wymiany informacji zgromadzonych w scentralizowanych rejestrach rachunków bankowych. W pozostałym zakresie, dyrektywa 2019/1153 została wdrożona w sierpniu 2021 w ramach osobnego procesu legislacyjnego.

Ustawa włącza do polskiego prawa dyrektywę 2018/843, w wyniku czego powstanie System Informacji Finansowej (SInF) służący gromadzeniu, przetwarzaniu i udostępnianiu informacji szeroko definiowanych otwartych i zamkniętych rachunkach, jak również o umowach o udostępnieniu skrytek sejfowych.

System Informacji Finansowej przyjmuje bardzo szeroką definicję rachunku, oznacza to, że jako rachunek będą też uznawane rachunki w Spółdzielczych Kasach Oszczędnościowo-Kredytowych, rachunki papierów wartościowych oraz rachunki płatnicze w innych podmiotach finansujących.

Jest to kolejny obowiązek sprawozdawczy w polskim ustawodawstwie, który ma na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu. Jego utworzenie ma również przyczynić się do zahamowania przestępstw finansowych dzięki nadzorowi wszystkich kont przez różne służby, m.in.: Policję, Centralne Biuro Antykorupcyjne, Agencję Bezpieczeństwa Wewnętrznego, Służby Kontrwywiadu Wojskowego, Służby Wywiadu Wojskowego, Żandarmerię Wojskową, Straż Graniczną, Generalnego Inspektora Informacji Finansowej oraz Krajową Administrację Skarbową.

HARMONOGRAM – aktualizacja na dzień 30.01.2023 r.

DATA OBSZAR ETAP
2022-11-21 ST Przekazanie przez KIR Specyfikacji technicznej nr 2 oraz XSD
2023-01-09 TESTY Udostępnienie przez KIR środowisk STIR: TEST i PREPROD do testów interfejsów plikowych
2023-01-23 USTAWA Podpisanie ustawy przez Prezydenta
2023-01-26 USTAWA Ogłoszenie ustawy (https://dziennikustaw.gov.pl/DU/2023/0180)
2023-02-12 USTAWA Wejście w życie ustawy o SInF
2023-04-12 WDROŻENIE Udostępnienie przez KIR możliwości zasilania STIR w wersji 3.0, pliki i www
2023-05-12 WDROŻENIE Ostateczny termin rozpoczęcia raportowania przez Banki i SKOK-i

Termin przyjęcia w Polsce

I kwartał 2023 r.

Implementacja dyrektywy 2019/1153

1 sierpnia 2021 r.

Podstawy prawne

 

Pierwsze raportowanie

maj 2023 r.

Dostęp do środowiska testowego

 

Ponownie dostępne od 9 stycznia 2023 r.

 

Zawartość sprawozdania

 

dotyczące funkcjonowania SInF
w szczególności o liczbie informacji o rachunku przekazanych do SInF przez instytucje obowiązane oraz
informacji o rachunku udostępnionych podmiotom


 
Częstotliwość raportowania

  • do SInF do 3 dni od wystąpienia zdarzenia
  • w terminie 3. dni od wezwania
  • roczne (działalność organu SInF)  

 

Ogólnopolski rejestr

 

  • kont bankowych
  • rachunków maklerskich
  • rachunków płatniczych
  • skrzynek depozytowych
  • trustów 

 

 

 

Dostęp

 

 

 

 

  • Prokurator Krajowy,
  • Prezesi Sądów Apelacyjnych,
  • Policja,
  • Centralne Biuro Antykorupcyjne,
  • Agencja Bezpieczeństwa Wewnętrznego,
  • Służby Kontrwywiadu Wojskowego,
  • Służba Wywiadu Wojskowego,
  • Żandarmeria Wojskowa,
  • Straż Graniczna,
  • Generalny Inspektor Informacji Finansowej,
  • Krajowa Administracja Skarbowa,
  • Komendant Służby Ochrony Państwa,
  • Inspektor Nadzoru Wewnętrznego 

Przekazywanie danych

obowiązkowe, bez zgody posiadacza rachunku

TERMINY SPRAWOZDAWCZE

W ramach funkcjonowania Systemu Informacji Finansowej (SInF), instytucja obowiązana będzie zobligowana do przekazywania do STIR informacji o rachunku nie później niż w terminie 3 dni od dnia otwarcia rachunku, zmiany informacji o rachunku przekazanych do SInF lub zamknięcia rachunku. Natomiast korekty będą miały być przekazywane niezwłocznie, nie później jednak niż w terminie 2 dni od dnia, w którym stwierdzono brak informacji albo niezgodność przekazanej informacji. Korekty na wezwanie organu właściwego są przekazywane w terminie 3 dni od dnia wpływu lub udostępnienia żądania ponownego przekazania informacji o rachunku.

Przekazywanie danych o rachunkach będzie dla wszystkich banków i innych podmiotów finansowych obowiązkiem – w przypadku niedopełnienia tego obowiązku groziły będą kary finansowe do 1,5 mln zł, nadawane przez KNF lub naczelnika urzędu celno-skarbowego.

Przekazywanie informacji rozpocznie się w różnych terminach, w zależności od instytucji obowiązanej. Nie później niż w terminie:

  • 3 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 3 pkt 1 lit. a-b oraz e, tzn. oddziałów instytucji kredytowych, banków krajowych, oddziałów banków zagranicznych, spółdzielczych kas oszczędnościowo-kredytowych, Krajowych Spółdzielczych Kas Oszczędnościowo-Kredytowych, NBP,
  • 6 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku instytucji obowiązanych, o których mowa w art. 3 pkt 1 lit. c, art. 3 pkt 1 lit. d oraz w art. 3 pkt 1 lit. f, tzn. krajowych instytucji płatniczych, krajowa instytucja pieniądza elektronicznego, oddział unijnej instytucji płatniczej, oddział unijnej instytucji pieniądza elektronicznego, oddział zagranicznej instytucji pieniądza elektronicznego, z wyjątkiem małych instytucji płatniczych,
  • 9 miesięcy od dnia wejścia w życie ustawy – w przypadku małych instytucji płatniczych (art. 3 pkt 1 lit. c), firm inwestycyjnych (art. 3 pkt 1 lit. d.) 

Instytucje obowiązane do raportowania:

  • oddziały instytucji kredytowych
  • banki krajowe
  • oddziały banków zagranicznych
  • spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe
  • Krajowe Spółdzielcze Kasy Oszczędnościowo-Kredytowe
  • krajowe instytucje płatnicze
  • krajowe instytucje pieniądza elektronicznego
  • oddziały unijnych instytucji płatniczych
  • oddziały unijnych instytucji pieniądza elektronicznego
  • oddziały zagranicznych instytucji pieniądza elektronicznego
  • firmy inwestycyjne
  • banki powiernicze
  • Narodowy Bank Polski

DOSTOSOWANIE SYSTEMÓW DO WYMOGÓW SINF

Posiadanie efektywnego systemu sprawozdawczego, który dynamicznie dostosowuje się do zmieniających się realiów prawnych jest niezwykle istotne szczególnie w przypadku realizacji zadań z obszaru przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy i finansowania terroryzmu. W ostatnim czasie na sprawozdawczość z tych obszarów kładziony jest bardzo duży nacisk, co powoduje, że brak spełnienia obowiązku obarczony został wysokimi karami.

Raportowanie SINF z Systemem iON

iON wydajnie wspomaga instytucje obowiązane w wypełnianiu obowiązków sprawozdawczych, w tym także SInF. 
Jest nowoczesnym, sprawdzonym i wysoce intuicyjnym systemem, który dzięki dostępowi przez przeglądarkę internetową umożliwia Użytkownikowi elastyczną pracę z dowolnie wybranego miejsca. W dynamicznie zmieniającej się rzeczywistości warto powierzyć sprawozdawczość narzędziu, które zawsze jest gotowe do pracy, a jego aktualność i zgodność z przepisami prawa nie budzi wątpliwości.

Aplikacja iON umożliwia przeprowadzenie całego procesu sprawozdawczego w szybki i wygodny sposób. System obsługuje pełen proces przeliczenia, wczytania, sprawdzenia poprawności oraz wygenerowania danych. Gotowe sprawozdanie jest zgodne ze wszystkimi wymaganiami Nadzorcy, a dane są sprawdzane zarówno na etapie zaczytywania do aplikacji, jak i generowania finalnego sprawozdania. 

Wdrożony do aplikacji autorski cykl życia dla sprawozdań SINF pozwala na przeprowadzenie pełnej komunikacji z systemem telekomunikacyjnym STIR w iON. Oprócz przygotowania sprawozdania, aplikacja umożliwia wysyłkę pliku do nadzorcy oraz automatyczny odbiór komunikatów błędów wraz z plikami zwrotnymi od Nadzorcy. 

Jeśli chcą Państwo zobaczyć, jak wygląda praca z naszym systemem, zapraszamy do obejrzenia poniższego filmu, a także umówienia prezentacji, podczas której nie tylko poznają Państwo system iON, ale również uzyskają odpowiedzi na Państwa pytania.

Jeśli Państwa instytucja została zobligowana do raportowania w ramach Systemu Informacji Finansowej, zapraszamy do kontaktu. Odpowiemy na Państwa pytania, zaprezentujemy system iON oraz przedstawimy ofertę dopasowaną do Państwa potrzeb.

JEŚLI SĄ PAŃSTWO ZAINTERESOWANI NARZĘDZIEM DO SPRAWOZDAWCZOŚCI SINF, ZAPRASZAMY DO KONTAKTU
Wyrażam zgodę na wykorzystywanie przez FINGO sp. z o.o. z siedzibą we Wrocławiu telekomunikacyjnych urządzeń końcowych, np. komputera, telefonu czy tableta, których jestem użytkownikiem, dla celów marketingu bezpośredniego, w szczególności kierowania do mnie informacji handlowych drogą elektroniczną oraz telefoniczną, zgodnie z art. 172 ustawy z dnia 16 lipca 2004 r. Prawo telekomunikacyjne.

TESTY RAPORTOWANIA

Jeśli są Państwo zainteresowani testowaniem przygotowania raportów w systemie iON, zapraszamy do wypełnienia formularza lub kontaktu bezpośredniego na jeden z poniższych numerów:

+48 515 985 555
+48 515 178 280
+48 695 711 771

Źródła:

Remuneration
BSP2
SInF
Ujawnienia
MREL/TLAC
IFD/IFR